Глобальная статистика финансовых технологий

Ключевые точки данных Fintech

Если вы не в мире финансов, «что такое финтех?» Вы можете спросить. Короче говоря, финтех — это финансовая технология, которая позволяет легко перемещать деньги. Fintech предлагает множество услуг, которыми вы пользуетесь еженедельно или даже ежедневно. Если вы используете приложение для отправки денег другу, использования мобильного банкинга или покупки криптовалюты, вы используете финтех.

Финтех также является важным рынком для индустрии SEO и маркетинга. Поскольку многие венчурные капиталисты финансируют финтех-стартапы, эти компании тратят часть своего бюджета на маркетинг, чтобы заявить о себе. Во всем мире растет не только использование финансовых технологий, но и обслуживание клиентов улучшается и помогает тем, кто не пользуется услугами банков. Эти тенденции указывают на то, что все больше и больше людей отказываются от традиционных финансовых услуг в пользу удобства технологий.

• В 2019 году 64% населения мира использовали хотя бы одно финтех-приложение. (EY)
• На фондовой бирже Nasdaq размещены акции крупнейших мировых технологических компаний. На Nasdaq зарегистрировано 463 финтех-акции. (Nasdaq)
• В 2019 году на рынке финансовых технологий США было заключено венчурных сделок на сумму 26 миллиардов долларов, что на 54% больше, чем в предыдущем году. (Accenture)
• В первом квартале 2022 года было заключено 1482 сделки по финансированию в сфере финансовых технологий, что почти на 20% больше, чем в первом квартале 2021 года. (CB Insights)
• По состоянию на 2021 год только в США зарегистрировано более 10 000 финтех-стартапов и более 26 000 по всему миру. (Statista)
• 9 миллионов небанковских домохозяйств в Соединенных Штатах платят в среднем от 200 до 500 долларов в год за финансовые услуги, такие как обналичивание чеков. Финтех помогает людям избежать этих комиссий с помощью прямого цифрового депозита. (NerdWallet и Forbes)

Сколько стоит финтех-индустрия?

В 2022 году мировой рынок финансовых услуг превысит 25 миллиардов долларов. средства выделены. Хотя нет точных данных о том, сколько стоит вся финтех-индустрия, тенденции оценки и инвестиции венчурных капиталистов могут помочь определить, насколько ценна отрасль. По оценкам финансовых аналитиков, мировой рынок финансовых услуг превысит 25 839 миллиардов долларов в 2022 году. (ReportLinker) В 2019 году рынок финансовых технологий США был сильно профинансирован, и стоимость сделок увеличилась на 54% и превысила 26 миллиардов долларов. (Accenture)

Согласно исследованию, к концу 2023 года банки сэкономят почти 7,3 миллиарда долларов за счет использования чат-ботов. (Juniper Research) Инвестиции в страховые финтех-компании достигли пятилетнего максимума в 2020 году и привлекли более 3,8 млрд долларов. S&P Global
снизился на 33 процента. (CB Insights)

• Цифровое одноранговое (P2P) кредитование в 2013 году составило 3,5 миллиарда долларов, а к 2025 году ожидается, что оно достигнет 1 триллиона долларов. (Statista)
• Ожидается, что с 1-го квартала 2021 года по 4-й квартал 2022 года мировой рынок финансовых услуг превысит 2,5 триллиона долларов. (ReportLinker)
• К 2021 году Северная Америка станет вторым по величине рынком финансовых услуг, обогнав Западную Европу. (ReportLinker)
• 48% финансовых учреждений полностью интегрировали финтех в свою стратегическую операционную модель. (PWC)
• В период с 2020 по 2021 год партнерские отношения между банками и финтех-компаниями в США выросли на 13 процентов. (Statista)
• По данным EMVCo, чипы EMV являются стандартом безопасности для дебетовых, кредитных и предоплаченных карт, и к 2020 году их будет использоваться более 10,8 млрд. В таких регионах, как Канада, Африка, Латинская Америка и т. д., использование выросло на 60–70%. (ReportLinker)
• В отчете о мировом рынке финансовых услуг за 2022 год прогнозируется, что рынок достигнет 37 343 миллиардов долларов в 2026 году, увеличившись в среднем на 9,6%. (ReportLinker)

Статистика финтех стартапов

В финтех-стартапы поступает много венчурных денег, и это потому, что ведущие финтех-компании переживают огромный рост. Не только количество пользователей, обращающихся к финтеху, резко возросло, но и все больше людей ищут современные способы управления своими деньгами.

• По состоянию на 2021 год только в США зарегистрировано более 10 000 финтех-стартапов и более 26 000 по всему миру. (Statista)
• В 2014 году у приложения Robinhood было 500 000 пользователей, и ожидается, что во втором квартале 2022 года их число достигнет 23 миллионов. (Statista)
• GoHenry — британская платформа управления капиталом.
  У него более 1 миллиона платных клиентов, а рост числа поисковых запросов увеличился на 1260% в период с 2018 по 2022 год. (Exploding Topics)
• M1 Finance — один из стартапов с самым высоким рейтингом, получивший более 35 000 пятизвездочных отзывов и привлекший 323 миллиона долларов в рамках финансирования серии E. (Exploding Topics)
• Финтех-стартап Revolut получил более $1,7 млрд финансирования. (Exploding Topics)
• В 2021 году у Robinhood было более 9,1 миллиона активных пользователей, что в три раза больше, чем у второй по величине платформы для торговли акциями WeBull. (Statista)

Глобальные финтех-тренды

Хотя Соединенные Штаты являются мировым лидером на рынке финансовых технологий, можно заметить, что все больше стран начинают использовать финансовые технологии. От Великобритании до Индии, Сингапура и других стран люди отправляют деньги с помощью цифровых финансовых услуг.

• В период с 2021 г. по второй квартал 2022 г. в Соединенных Штатах было наибольшее финансирование финансовых технологий: к концу квартала 38% мировых сделок было заключено в США. (CB Insights)
• 75% финансовых учреждений нанимают и создают рабочие места, связанные с финтех. (PWC)
• Рост финансирования финансовых технологий в США в 2019 году был достигнут экспертами, поскольку инвесторы сохраняют уверенность в будущем росте. (Accenture)
• В 2019 году инвестиции в финтех в Великобритании выросли на 63% до 6,3 млрд долларов. (Accenture)
• В 2019 году сбор средств на финтех в Индии почти удвоился и составил 3,7 миллиарда долларов. В Сингапуре этот вид дохода составил 861 млн долларов (Accenture).
• сделок финансирования финтех во 2 квартале 2022 г.
  24 процента пришлись на Азию, уступая только США с точки зрения региональных сделок. (CB Insights)
• Из-за экономики финансирование финансовых технологий достигло двухлетнего минимума во втором квартале 2022 года, что привлекло более 20 миллиардов долларов инвестиций. (CB Insights)
• Большинство экспертов считают, что потребители во всем мире используют финтех больше, чем традиционные банки. (CB Insights) 

Анализ Deloitte («Финтех в цифрах») показывает экспоненциальный рост финтеха во всем мире и прогнозируемый рост до 2024 года.

Год	Америка континенты	Европе, Африке и Средний Восток	Азиатско-Тихоокеанский регион океан	Общий	Ежегодно рост
2017	32 миллиарда долларов	19 миллиардов долларов	29 миллиардов долларов	80 миллиардов долларов	–
2018	38 миллиардов долларов	20 миллиардов долларов	35 миллиардов долларов	92 миллиарда долларов	15%
2019	45 миллиардов долларов	21 миллиард долларов	42 миллиарда долларов	108 миллиардов долларов	17,3%
2020	54 миллиарда долларов	23 миллиарда долларов	49 миллиардов долларов	126 миллиардов долларов	16,6%
2021	64 миллиарда долларов	24 миллиарда долларов	55 миллиардов долларов	143 миллиарда долларов	13,5%
2022	74 миллиарда долларов	26 миллиардов долларов	58 миллиардов долларов	159 миллиардов долларов	11,1%
2023*	85 миллиардов долларов	28 миллиардов долларов	58 миллиардов долларов	174 миллиарда долларов	9,4%
2024*	96 миллиардов долларов	29 миллиардов долларов	63 миллиарда долларов	188 миллиардов долларов	8%

Финтех на мобильных платформах

Большинство людей проводят со своими телефонами не менее пяти-шести часов в день, а 11 процентов людей проводят со своими устройствами семь часов и более. Люди так много используют свои мобильные устройства, что неудивительно, что более половины взрослых американцев используют финтех-приложения. Все больше и больше людей используют финтех для отправки денег друзьям, оплаты счетов и многого другого.

• В 2019 году 64% населения мира использовали хотя бы одно финтех-приложение. (EY)
• Объем платежей мобильной платежной платформы Zelle в 2020 финансовом году
  Более 307 миллиардов долларов, что почти вдвое больше, чем у PayPal и Venmo. (Statista)
• 58% людей говорят, что реже посещают отделения банков, а 61% говорят, что чаще пользуются приложениями мобильного банкинга. (S&P Global)
• Большинство представителей поколения Z и поколения Y используют мобильный банкинг, при этом 51 процент представителей поколения Z и 64 процента представителей поколения Y используют его для проверки своего баланса и активности. (Morgan Stanley)
• Около 39% потребителей говорят, что совершают покупки на своих мобильных устройствах ежедневно или еженедельно, а 23% совершают покупки на своих телефонах каждый день. (Global Payments)
• Самыми популярными платежными приложениями для оплаты счетов и отправки или получения денег являются PayPal (59%), банковские приложения (41%) и Google Wallet (20%). (S&P Global)
• Расходы на мобильные приложения достигнут 170 миллиардов долларов в 2021 году и снизятся до 167 миллиардов долларов в 2022 году. (Statista)

Финтех и искусственный интеллект

Некоторые люди не думают об искусственном интеллекте (ИИ), когда обсуждают финтех, но сегодня около 90% мировых финтех-компаний используют его. Крупнейшие мировые финтех-компании используют искусственный интеллект и машинное обучение для выявления мошенничества, а также для обслуживания клиентов с помощью чат-ботов.

• Компании B2B на 24% чаще используют инструменты для создания контента с помощью ИИ, чем B2C. (Siege Media + Clearcope)
• Ожидается, что с 2021 по 2022 год мировой рынок финтех-технологий с искусственным интеллектом вырастет на 25% и достигнет 9,13 млрд долларов. (The Business Research Company)
• Почти 90% мировых финтех-компаний уже полагаются на искусственный интеллект и машинное обучение. (University of Cambridge)
• Предполагается, что использование искусственного интеллекта произведет революцию в страховой отрасли.
  К концу 2023 года это позволит сэкономить около 1,3 миллиарда долларов. (Juniper Research)
• Системы обнаружения мошенничества на базе алгоритмов искусственного интеллекта или машинного обучения сокращают время обнаружения мошенничества на 70 % и повышают точность на 90 %. (The Business Research Company)